내가 하는 엔테크로 10% 이상 수익내는 투자 방법 (환테크, ETF 상품 )

올해 중순부터 역대급 엔저가 지속되고 있습니다. 거기에 일본정부의 통화기조가 바뀔 조짐이 확실히 해지면서 빠르게 수익을 얻을 수 있는 확률도 높아지고 있습니다. 그래서 오늘은 엔테크로 적어도 10%는 수익 내는 투자 방법을 알려드릴게요!

 

 

 

엔화 재테크(엔테크)로 10% 이상 수익 내는 투자 방법 (환테크, ETF 상품  )

 

  엔테크란

엔화+재테크의 합성어로 현재 역대급 엔저 현상이 벌어지고 있기에 올해 중순부터 핫해진 투자 방법입니다. 환율이 보통 100엔당 천 원대였는데 800원대까지 떨어졌죠. 요즘은 다시 오르고 있지만 그래도 아직 900원 대 초반인 점! 

 

평균 환율이 100엔당 1,000원 대인 것을 생각한다면 엔화 투자에 적기이긴 합니다. 

 

그래서 오늘은 먼저 엔화 투자를 하는데 있어 알아야 하는 리스크와 저도 하고 있는 엔테크 하는 방법을 알려드릴게요! 

 

 

 

 

  장기 평균 엔화 환율 VS 현재 엔화 환율

  장기평균 엔・원화 환율 

2000년부터 2023년 12월까지의 평균 엔・원화 환율은 1,073원입니다. 최근 5년(2019~ 2023) 평균 엔화・원화 환율만 보더라도 1,018원입니다. 

 

직접 해보고 싶으신 분은 아래 버튼을 통해 기간별 평균환율 조회 홈페이지로 이동하여 기간을 직접 지정해서 조회할 수 있습니다! 

 

평균환율조회 바로가기

 

 

 

  현재 엔・원화 환율 

최근 한 달 간의 엔화 환율 변동 그래프

 

11월 16일에 100엔당 857원을 찍은 이후 계속 상승하고 있습니다. 그래서 12월 17일 기준으로 100엔당 913원까지 올라온 상태이죠. 

 

지금 사기에는 너무 오른 것 아닌가? 하는 생각이 들수도 있지만 아래 그래프를 보시면 전혀 그렇지 않습니다. 

 

5년간 엔화 환율

 

 

5년 간의 엔・원화 환율 평균이 1,018원인 점을 잊으시면 안됩니다! 

 

 

  지금이 엔화로 비교적 빠르게 수익내기 괜찮은 이유

 

https://view.asiae.co.kr/article/2023120810230807407

블룸버그 "日 마이너스금리 철폐확률 49%"…엔달러환율 140엔대 급등 - 아시아경제

 

일본은 현재 마이너스 금리입니다. 은행에 돈을 맡겨도 이자가 전혀 나오지 않죠. 하지만 이제 이 정책기조를 포기하고 금리를 인상할 수 있다는 뉴스입니다. 

 

 

지금 엔화 투자하는데 있어 제가 생각하는 리스크는 '언제' 다시 엔화가 평균 1,000원대로 올라갈지 미지수인 부분이거든요? 역대급 엔저로 현재도 900원대인데 여기서 더 내려갈 확률보다는 올라갈 확률이 높죠. 그래서 현재 엔화 투자의 가장 큰 리스크는 '언제' 1,000원 대로 복귀하냐입니다. 

 

그런데 이 기간은 통계를 내보니 평균 1년 정도 밖에 안 걸립니다.

 

그래서 엔테크를 하실 때 없어도 되는 돈으로 적어도 1~2년 그냥 묻어둘 생각으로 투자하라고 주변에 이야기하곤 했습니다.  

 

결국 평균으로 회귀하기 때문이죠. 그런데 일본정부의 마이너스 금리 정책을 폐지하고 금리 인상을 한다면 엔화 환율이 오를 수밖에 없습니다! 그러면 생각보다 일찍 수익실현을 할 수 있는 조건이 갖춰지게 되는 것이죠!

 

 

 

  수익 내는 투자 방법 

  1. 환테크

환율 + 재테크의 합성어입니다. 현재 엔화가 싸니까 원화를 엔화로 바꿔놨다가 환율이 오를 때 팔아서 차익을 챙기는 방법입니다. 이 방법의 가장 큰 장점은 바로 세금이 없다는 점!!!

 

현재 900원 초반이니 1000원 선까지만 올라도 10% 대의 수익이 발생합니다! 세금도 없기 때문에 여윳돈이 많으신 분들은 엔화를 많이 사놓고 나중에 팔면 꽤나 큰 수익을 얻을 수 있죠. 

 

 

  1-2. 엔화예금

은행의 엔화예금도 있긴 합니다. 엔화 예금도 5,000만 원 한도로 예금자보호 대상이 됩니다. 하지만 은행마다 약 2%대의 수수료가 부과되고 이자소득세 15.2%도 내야 하는 단점이 있습니다. 

 

 

 

  2. S&P 500 ETF 투자 

이건 제가 투자하는 방법입니다. 일본 엔화로 미국의 S&P500을 추종하는 ETF를 구매하는 것이죠. 미국의 S&P500의 연복리 수익률은 약 10%입니다. 저는 적어도 2년 정도는 묵혀놓을 생각으로 구매를 했습니다.  

 

이 방법으로 라면 정말 정말 적어도 20% 수익은 낼 수 있을 거라고 봅니다! 

 

 

일본에 상장되어 있는 s&p500 etf 매매 수익률

 

 

위 사진은 제 미래에셋증권 계좌입니다. 엔화가 900원일 때 몇 백만 원 환전해서 달러 헷지해주는 s&p500 etf를 구매했습니다! 현재 소소하게 6% 수익이네요. ㅎㅎ 여기에 나중에 etf 수익률이 연평균 9%인 것을 생각하면 엔테크로 소소하게 벌 수 있겠어요!

 

 

제가 산 etf 상품명은 'iShares S&P500 JPY Hedged ETF'로 티커는 2563입니다! 최소매매가 10주부터이며 수수료는 0.08%로 저렴한 편이에요!

 

 

일본 주식을 모든 증권사에서 지원하는 것은 아니더라고요! 제가 이용하는 미래에셋증권과 한국투자증권과 NH증권에는 2563이라고 검색하면 찾을 수 있습니다!

 

 

여기서 주의점은 반드시 달러 영향을 받지 않는 '헷지 상품'을 매매해야 하는 점!

 

 

 

 

>> 자 그럼 왜 적어도 20% 수익을 예상하는 이유!

 

현재보다 엔화가 더 떨어질 확률은 적지만 (100엔당 910원에 환전) 혹시라도 1~2년 뒤에 엔화가 더 떨어지더라도 미국의 S&P500 ETF는 연평균 약 10%씩 상승하기 때문에 정말 재수 없지 않는 한 손해 볼 일이 없겠다는 계산이죠.

 

오히려 수익을 볼 확률이 더 높습니다. 미국 S&P500를 추종하는 spy의 3년 평균 누적수익은 약 33%나 돼요!

 

그래서 이 방법대로 묵혀둔다면 적어도 2년 뒤에 환차익 약 10%에 S&p500 수익 10%까지 20%는 벌겠다는 생각입니다. 

> 정확한 계산은 아니고 대략적인 계산입니다! s&p500 수익률을 10%만 본 이유는 음 연평균 10%긴 하지만 또 경기가 안 좋아질 수도 있으니까요

 

그래서 저의 탈출 전략은 우선 엔화가 1,000원대로 복귀한 후 이 s&p500 etf 수익률이 15%를 기록한다면 미련 없이 수익실현하려고 합니다! 

 

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오늘은 역대급 엔저로 엔화 투자하는 방법을 알려드렸습니다! 제가 직접 하고 있는 방법이기도 하고요! 환테크는 확실히 세금을 안 낸 다는 점에서 정말 매력적이지만 현재 환율에서는 적어도 10% 정도밖에 수익을 내지 못하기 때문에 시드머니가 엄청 많은 것이 아니라면 미국 s&p500을 추종하는 etf를 엔화로 투자하는 방식을 저는 선택했습니다! 

 

다음 포스팅에서는 일본에 상장되어 있는 미국 주식과 채권 상품들을 알려드릴게요!